Verificación de identidad y prevención de lavado de dinero

1. Introducción

Los procedimientos de KYC (conocimiento del cliente) y AML/PLD (prevención de lavado de dinero y de activos) existen para que la plataforma sea usada únicamente por personas reales, con fondos de origen lícito. Verificar la identidad reduce el fraude, protege las cuentas contra usurpaciones y cumple con las obligaciones legales aplicables en Argentina.

2. Qué es el KYC

El KYC es el proceso mediante el cual confirmamos que sos quien decís ser. Comparamos los datos que declarás al registrarte con documentos oficiales y verificamos que sean legítimos, actuales y consistentes entre sí. La verificación se aplica una vez y se actualiza solo si cambian datos centrales de tu perfil.

3. Qué es el AML / PLD

El AML/PLD es el conjunto de medidas destinadas a impedir que la plataforma se use para legitimar fondos de origen ilícito. Incluye la evaluación de riesgo de cada cliente, el monitoreo de operaciones en busca de patrones inusuales y la obligación de reportar actividad sospechosa a las autoridades competentes cuando corresponde.

4. Por qué se requiere verificación de identidad

La verificación protege tu cuenta de intentos de suplantación, evita aperturas fraudulentas con datos ajenos y permite operar dentro del marco legal argentino. Además, en caso de conflicto o pérdida de acceso, tener la identidad verificada agiliza cualquier gestión sobre la cuenta.

5. Documentos necesarios

Para confirmar tu identidad pedimos un documento oficial con foto (DNI, cédula o pasaporte) en vigencia, por ambos lados y en versión original, no fotocopia. Para confirmar el domicilio aceptamos una factura de servicio a tu nombre de los últimos tres meses o un certificado de domicilio. En algunos casos solicitamos una selfie con el documento para verificación de vitalidad, que confirma que la persona del documento está presente al momento de la verificación.

No pedimos documentos adicionales a los enumerados. Si algún documento llega ilegible, te pedimos que lo vuelvas a subir con mejor iluminación y sin reflejos.

6. Proceso de verificación

El proceso tiene cinco pasos. Primero te registrás con tus datos básicos. Segundo, subís los documentos descritos en el punto anterior. Tercero, el sistema ejecuta verificaciones automáticas de validez y coincidencia de datos. Cuarto, si algo no cierra, un analista humano revisa el caso manualmente. Quinto, recibís la confirmación del resultado por e-mail y el estado de verificación aparece en tu panel.

La mayoría de las verificaciones se resuelven en el paso automático. Las revisiones manuales existen para los casos con discrepancias menores, como un domicilio con datos desactualizados.

Durante todo el proceso podés ver el estado del trámite en tu panel: pendiente, en revisión o completado, con la fecha de la última actualización. Si un paso requiere acción tuya, la plataforma te lo marca con claridad en lugar de dejar el trámite avanzando en silencio.

existen para los casos con discrepancias menores, como un domicilio con datos desactualizados.

7. Verificación reforzada (EDD)

Cuando el perfil de riesgo lo justifica, aplicamos diligencia debida reforzada: pedimos información sobre el origen de los fondos, documentación complementaria o una videollamada breve de confirmación. Los casos típicos son operaciones de monto alto, patrones de actividad atípicos o datos que coinciden parcialmente con listas de sanciones. La verificación reforzada no es un acusación: es una profundización del control estándar.

8. Plazos de verificación

La verificación automática toma minutos. Cuando corresponde revisión manual, el plazo normal es de uno a dos días hábiles. Los tiempos pueden extenderse por volumen de solicitudes, festivos o necesidad de reiterar documentos. El estado del trámite siempre es visible en tu panel, así que no necesitás escribir para consultar si ya está en curso.

9. Motivos de rechazo

Una verificación puede rechazarse o pausarse por documentos vencidos o ilegibles, datos que no coinciden entre el formulario y el documento, sospecha de alteración del documento, negativa a proporcionar información requerida o coincidencias con listas de sanciones. En cada caso comunicamos el motivo y qué podés corregir; varios de estos rechazos se resuelven reenviando el documento correcto.

10. Monitoreo de transacciones

Las operaciones de depósito y retiro se monitorean de forma continua. Los patrones que no encajan con el perfil declarado, como montos repentinos muy superiores al histórico o envíos rápidos de entrada y salida de fondos, generan revisión. Mientras dura la revisión, algunas funciones de la cuenta pueden quedar temporalmente limitadas hasta aclarar el caso.

11. Responsabilidad del usuario

Te corresponde proporcionar datos veraces, completos y actualizados, y mantenerlos así: un cambio de domicilio o teléfono debe reflejarse en la cuenta. Proporcionar información falsa puede llevar a la suspensión de la cuenta y, según el caso, a las comunicaciones que exige la normativa aplicable.

El uso de la cuenta también conlleva obligaciones: operar únicamente con fondos propios y de origen lícito, no facilitar el acceso a terceros ni operar en nombre de otra persona. Estas reglas protegen a toda la comunidad de usuarios y sostienen el marco de prevención que permite que la plataforma funcione.

puede llevar a la suspensión de la cuenta y, según el caso, a las comunicaciones que exige la normativa aplicable.

12. Almacenamiento y protección de datos

La documentación KYC se guarda cifrada y con acceso restringido al personal autorizado, por el plazo que exige la normativa aplicable. El tratamiento completo de estos datos está descripto en la Política de privacidad, que se aplica en todo lo no cubierto por este documento.

13. Transferencia de datos

Para ejecutar la verificación trabajamos con proveedores de servicios KYC y de tecnología que actúan bajo encargo y con obligaciones contractuales de confidencialidad. También pueden compartirse datos con afiliadas y con autoridades u organismos reguladores cuando una solicitud legal válida lo requiere. No comercializamos datos de verificación con terceros.

14. Cumplimiento normativo

GPT v7 Investion sujeta sus procedimientos de KYC/AML/PLD a la normativa argina aplicable, incluidas las disposiciones de la Unidad de Información Financiera sobre prevención de lavado de activos, y mantiene registros de las verificaciones efectuadas conforme a los plazos exigidos.

15. Contacto y soporte

Para cualquier consulta sobre esta política o sobre tu verificación, escribinos a [email protected]. El área de Atención al Cliente y Cumplimiento responde consultas KYC/AML con prioridad, habitualmente dentro del primer día hábil.